Pourquoi effectuer un rééquilibrage?

La planification de la sécurité financière est un processus, et la mise au point d'un portefeuille adéquatement réparti est la première étape à franchir dans une gestion appropriée du risque. Les nombreuses personnes qui travaillent avec un conseiller en sécurité financière et représentant en épargne collective comprennent l'importance d'établir un portefeuille réparti adéquatement. L'importance du rééquilibrage du portefeuille demeure cependant encore un parent pauvre.

Le rééquilibrage est important pour deux raisons

Il existe en fait deux façons de comprendre le rééquilibrage. La première est de le percevoir comme un moyen de réduire les fluctuations de vos placements; la deuxième comme une approche disciplinée de la prise de bénéfices générés par les placements qui ont connu un meilleur rendement que d’autres et de l’utilisation de ces bénéfices pour acheter d’autres placement qui sont peut-être à la partie opposée de leur cycle d’évaluation.

Il peut protéger vos placements des fluctuations

La tendance d'un portefeuille à changer au fil des ans est quelquefois appelée « évolution insidieuse du risque » ou « politique de laisser-aller ». Les placements de croissance sont souvent recommandés pour améliorer le rendement global. Lorsqu'ils répondent aux attentes, ils peuvent alors commencer à représenter un pourcentage plus important de votre portefeuille. Cela peut accroître les fluctuations étant donné que votre portefeuille devient alors plus vulnérable au mouvement des cours de la valeur de catégories spécifiques de placements. Plus cette volatilité augmente, plus vous êtes préoccupé. Le rééquilibrage continu permet de rétablir une répartition adéquate de votre portefeuille - assurant ainsi que votre portefeuille d'actions témoigne bien de vos préférences en matière de risque et de rendement.

Il peut offrir une approche disciplinée à la prise de bénéfices

Les investisseurs qui procèdent régulièrement à un rééquilibrage réduisent non seulement la volatilité, mais peuvent activement tirer des bénéfices d'actifs qui offrent un bon rendement. Le fait de vendre régulièrement des actifs qui ont offert un bon rendement représente une approche disciplinée de la prise de bénéfices. Le rééquilibrage signifie que vous vendez à la hausse et achetez à la baisse - exactement ce que la plupart d'entre nous avions l'intention de faire lorsque nous avons commencé à investir. Le fait d'acheter et de vendre à des intervalles réguliers signifie que vous n'avez pas à synchroniser le marché. Le prise de bénéfices survient de façon constante au fil du temps.

Le rééquilibrage régulier est une bonne raison de consolider vos placements

Les investisseurs qui reçoivent des conseils d'un seul conseiller en sécurité financière et représentant en épargne collective ont beaucoup plus de chances de profiter d'un rééquilibrage constant. En examinant tous vos placements dans leur ensemble, vous pouvez obtenir un meilleur aperçu pour vous aider à atteindre vos objectifs à long terme. Cela signifie également que vous pouvez éviter d'être exposé aux fluctuations inutiles en procédant au rééquilibrage de tous vos placements ensemble.

Si vous possédez des placements qui n'ont pas fait l'objet d'un rééquilibrage récemment, parlez-en à votre conseiller en sécurité financière et représentant en épargne collective. Il peut évaluer votre situation globale et intégrer ces placements à vos plans et dispositions de rééquilibrage.